Indépendance
Aucun produit maison, aucun quota imposé. Nous sélectionnons nos solutions en toute liberté, sur l'ensemble du marché, avec un seul critère : vos objectifs.
Le cabinet
L'exigence
L'exigence
du conseil.
Écrin Patrimoine est un cabinet fondé par Baptiste Raffy, spécialiste en solutions & stratégies patrimoniales. Professionnel indépendant pour diversifier votre patrimoine, améliorer la rentabilité de votre épargne, optimiser votre fiscalité et atteindre vos autres objectifs patrimoniaux. Le cabinet accompagne aussi les dirigeants et leur entreprise : protection, trésorerie, épargne salariale, transmission.
Qui suis-je
Baptiste Raffy, fondateur.
Il n'y a pas de vent favorable pour celui qui ne sait où il va. Sénèque
Master Programme Grande École · Double diplôme
Habilitations IAS · IOBSP
Inscription ORIAS · AMF
Si je devais vous dire une seule chose sur moi avant tout le reste, c'est que cette phrase de Sénèque est une conviction personnelle et professionnelle. Avant de parler placement, rendement ou stratégie, je veux comprendre où vous voulez aller. Sans ça, rien d'autre n'a vraiment de sens.
C'est sans doute pour ça que le nom « Écrin Patrimoine » s'est imposé naturellement. Un écrin, c'est ce petit coffret que nos grands-parents gardaient près de leur lit, avec dedans ce qu'ils avaient de plus précieux. Et puis un jour, ils le confient à leurs enfants. C'est leur manière de faire passer ce qui compte vraiment, d'une génération à l'autre. Votre patrimoine, je le vois exactement comme ça : quelque chose de précieux qu'on vous a confié, et qu'on accompagne avec soin, à votre rythme.
Côté parcours, j'ai obtenu un double diplôme Master du Programme Grande École, spécialité conseil et stratégie. En parallèle, j'ai passé les habilitations professionnelles IAS et IOBSP. Mais c'est surtout sur le terrain que j'ai le plus appris.
Avant de créer Écrin Patrimoine, j'ai travaillé comme Business Developer dans un cabinet de gestion de patrimoine. C'est là, au contact des clients, des conseillers, des réalités du métier, que j'ai compris. Pas seulement que j'aimais ça, mais que c'était ce que je voulais faire de ma vie. Alors je me suis lancé, parce que dans tout ce que j'entreprends, j'ai toujours cherché à avoir un impact réel, mesurable, et à construire quelque chose qui me ressemble.
Trop longtemps, ce métier a tourné autour de ceux qui avaient déjà beaucoup. Je veux aussi être là pour celui qui commence. L'étudiant qui veut épargner ses premiers euros intelligemment. Le jeune actif qui se demande comment préparer son avenir. La famille qui veut protéger ce qu'elle a construit. L'investisseur qui veut optimiser sans se perdre dans la complexité.
Pour ça, mon indépendance totale n'est pas un détail. C'est la garantie que mes conseils ne servent qu'une chose : votre intérêt.
Ce que vous pouvez attendre de moi, c'est un professionnel qui s'engage, qui suit, qui s'adapte avec vous quand la vie évolue, parce que le patrimoine ne se gère pas une fois. Il s'accompagne dans la durée.
Si vous avez lu jusqu'ici, c'est peut-être que quelque chose a résonné. Alors ne laissons pas ça s'arrêter là. La première étape, c'est toujours la même : une conversation.
Nos engagements
Quatre principes.
Transparence
Nos frais et nos éventuels conflits d'intérêts sont inscrits noir sur blanc dans la lettre de mission. Vous savez, dès le départ, qui paie quoi.
Exigence
Notre discipline : ne rien vous proposer que nous n'ayons vérifié. Nos préconisations sont comparées aux alternatives existantes, puis suivies dans la durée.
Fidélité
La confiance se gagne avec le temps. Je réponds présent quand vous en avez besoin, et je vous accompagne au fil de votre vie, jusqu'à la transmission.
Qu'est-ce que l'indépendance ?
Choisir librement, et le prouver.
Être indépendant, ce n'est pas cocher une case. C'est avoir le droit, la méthode et l'architecture de cabinet nécessaires pour recommander la solution qui correspond à votre situation, quel que soit l'émetteur. Mon objectif sera toujours de vous proposer la meilleure option pour répondre à vos objectifs patrimoniaux, même si cela signifie ne rien faire de plus.
Chez Écrin Patrimoine :
- Architecture ouverte, multi-contrats, multi-gestionnaires.
- Sélection ouverte de supports issus de plus de 150 sociétés de gestion.
- Capacité à recommander la non-action quand elle est la meilleure option.
Pour qui ?
Un cabinet pour chaque étape de vie.
- L'étudiant qui veut épargner ses premiers euros intelligemment
- L'entreprise qui veut dynamiser sa trésorerie.
- Le jeune actif qui souhaite préparer son avenir.
- Le travailleur qui veut optimiser sa fiscalité
- La famille qui veut protéger ce qu'elle a construit.
- L'investisseur qui veut améliorer sa rentabilité.
Rencontrons-nous
Un premier échange suffit souvent à éclairer l'horizon.
Offert, sans engagement, à votre domicile ou en visio.