Le cabinet

L'exigence
du conseil.

Écrin Patrimoine est un cabinet fondé par Baptiste Raffy, spécialiste en solutions & stratégies patrimoniales. Professionnel indépendant pour diversifier votre patrimoine, améliorer la rentabilité de votre épargne, optimiser votre fiscalité et autres objectifs patrimoniaux.

Baptiste Raffy, fondateur d'Écrin Patrimoine
Baptiste Raffy Fondateur
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Qui suis-je

Baptiste Raffy, fondateur.

Il n'y a pas de vent favorable pour celui qui ne sait où il va. — Sénèque
Master Programme grande école · Double diplôme Habilitations IAS · IOBSP Inscription ORIAS · AMF

Si je devais vous dire une seule chose sur moi avant tout le reste, c'est que cette phrase de Sénèque est une conviction personnelle et professionnelle. Avant de parler placement, rendement ou stratégie, je veux comprendre où vous voulez aller. Sans ça, rien d'autre n'a vraiment de sens.

C'est peut-être pour ça que le nom « Écrin Patrimoine » m'est venu naturellement. Un écrin, vous savez ce que c'est. C'est ce petit coffret que nos grands-parents gardaient sur leur table de nuit. Dedans, leurs bijoux. Ce qu'ils avaient de plus précieux. Et un jour, ils nous l'ont confié. Pas parce qu'ils n'en voulaient plus - parce que c'est ainsi que les choses qui comptent traversent le temps. De génération en génération.

Côté parcours, j'ai obtenu un double diplôme Master du Programme Grande École, spécialité finance. En parallèle, j'ai passé les habilitations professionnelles IAS et IOBSP. Mais c'est surtout sur le terrain que j'ai le plus appris.

Avant de créer Écrin Patrimoine, j'ai travaillé comme Business Developer dans un cabinet de gestion de patrimoine. C'est là, au contact des clients, des conseillers, des réalités du métier, que j'ai compris. Pas seulement que j'aimais ça, mais que c'était ce que je voulais faire de ma vie. Alors je me suis lancé, parce que dans tout ce que j'entreprends, j'ai toujours cherché à avoir un impact réel, mesurable, et à construire quelque chose qui me ressemble.

Baptiste Raffy en étude de la loi de finances
Baptiste en rendez-vous client

Trop longtemps, ce métier a tourné autour de ceux qui avaient déjà beaucoup. Je veux aussi être là pour celui qui commence. L'étudiant qui veut épargner ses premiers euros intelligemment. Le jeune actif qui se demande comment préparer son avenir. La famille qui veut protéger ce qu'elle a construit. L'investisseur qui veut optimiser sans se perdre dans la complexité.

Pour ça, mon indépendance totale n'est pas un détail. C'est la garantie que mes conseils ne servent qu'une chose : votre intérêt.

Ce que vous pouvez attendre de moi, c'est un professionnel qui s'engage, qui suit, qui s'adapte avec vous quand la vie évolue - parce que le patrimoine ne se gère pas une fois. Il s'accompagne dans la durée.

Si vous avez lu jusqu'ici, c'est peut-être que quelque chose a résonné. Alors ne laissons pas ça s'arrêter là. La première étape, c'est toujours la même : une conversation.

Nos engagements

Quatre principes, non négociables.

Indépendance

Sélection libre des solutions. Aucune contrainte de placement ne vient biaiser le conseil - il ne sert que vos objectifs.

Transparence

Frais, conflits d'intérêts potentiels : tout est formalisé dans la lettre de mission, à l'ouverture de la relation et lors de nos différents échanges.

Exigence

Analyse précise, solutions adaptées, revue régulière. Une exigence absolue sur la qualité de chaque recommandation.

Fidélité

Je m'engage à être disponible et à vos coté lorsque vous en avez besoin - sur le court comme sur le long terme, mon accompagnement traverse les étapes de votre vie.

Qu'est-ce que l'indépendance ?

Choisir librement - et le prouver.

Être indépendant, ce n'est pas cocher une case. C'est avoir le droit, la méthode et l'architecture de cabinet nécessaires pour recommander la solution qui correspond à votre situation - quel que soit l'émetteur. Mon objectif sera toujours de vous proposer la meilleure options pour répondre à vos objectifs patrimonaux, même si cela signifie ne rien faire de plus.

Chez Écrin Patrimoine :

  • Architecture ouverte, multi-contrats, multi-gestionnaires.
  • Sélection ouverte de supports issus de plus de 150 sociétés de gestion.
  • Capacité à recommander la non-action quand elle est la meilleure option.
Pour qui ?

Un cabinet pour chaque étape de vie.

  • L'étudiant qui veut épargner ses premiers euros intelligemment
  • L'entreprise qui veut dynamiser sa trésorerie.
  • Le jeune actif qui souhaite préparer son avenir.
  • Le travailleur qui veut optimiser sa fiscalité
  • La famille qui veut protéger ce qu'elle a construit.
  • L'investisseur qui veut améliorer sa rentabilité.
Rencontrons-nous

Un premier échange suffit souvent à éclairer l'horizon.

Offert, sans engagement, à votre domicile ou en visio.

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